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人爱买基金 8成民众:劳退金不够用啊!

发布时间:2019-06-06 22:15 作者:xzl1981 来源:未知 点击: 字号:

陈明仁摄)

许雅绵/

根据富兰克林证券投顾《退休理财意向调查》发现,有超过8成的受访者表示,国民年金与劳退金无法满足自身的退休金规划,而目前为了退休所做的理财规划中,民众最偏好的理财工具为基金。

此次的问卷调查中,60.2的民众期望在65岁前退休,23希望备足2000万元以上,由于倚赖家园机制显然不足,不少投资人选择自行理财,调查显示,投资人的退休理财工具前三名是基金(21)、保险(18.3)和储蓄(17.2)。

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针对基金部份,富兰克林证券投顾表示,有将近35的受访者每月投入5000至1万元从事定期定额投资,每月拨出1万元以上者,也有近34,另外,单笔投入金额以50万元以下居多,占44.5。

富兰克林证券投顾分析,选择年报酬率8的投资工具、每月1万元,35年后可打造一笔将近2300万元的退休金,其中即使是经过金融风暴的美股,过去10年的年报酬率,皆有将近8的水準,投资标的并不难寻。

调查也显示,退休金目标设在500至1000万的比率约两成,全球股市过去10年,年平均报酬率有5.06,每月定期定额1万元,23年下来即可达到500万元的门槛;若资金有限,善用时间优势也可发挥同等效果,每月金额降至5000元、拉长时间至35年,就可累积超过500万元的退休金。

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